Terça-feira, 8h40. Você está a caminho de uma reunião e precisa saber quanto entra esta semana. Liga para o financeiro, que está no meio do fechamento. Ou abre o ERP no celular e esbarra em três filtros e um relatório que demora a carregar. A resposta existe. Só não está a uma pergunta de distância.

O dono quer perguntar direto ao ChatGPT. Com o ChatGPT no ERP, em alguns sistemas já dá. Mas funciona melhor, e com menos risco, se você arrumar umas coisas antes.

O que mudou: Itaú no app e Omie no ChatGPT e no Claude

Duas novidades apareceram em novembro, e ambas vão na mesma direção: perguntar em português e receber a resposta com os dados da sua empresa.

O Itaú Unibanco anunciou em 9 de novembro, segundo a CNN Brasil com o Estadão Conteúdo, que a ia.i chegou ao app Itaú Empresas, voltado às PMEs. É um assistente de IA generativa (aquele tipo de IA que escreve e responde em linguagem natural). Segundo o banco, ela “transforma informações financeiras em uma leitura individualizada do negócio”. Está liberada só para um grupo de clientes. Para pessoa física, já existia desde julho. Na prática: se você tem conta PJ no Itaú, vale perguntar ao gerente quando chega a sua vez.

A Omie lançou um conector baseado em MCP, um padrão aberto que serve de “tomada” entre uma IA e um sistema. Com ele, o dono usa ChatGPT, Claude ou Grok para consultar contas a vencer, pedidos de venda, estoque, ordens de serviço e cadastros. A IA respeita os perfis de permissão que o usuário já tem no sistema. Ou seja: quem não vê o financeiro no ERP também não vê pela IA.

Os números abaixo são da própria Omie, em comunicado publicado pela Revista do Administrador. A empresa diz que mais de 5 mil empresas usam o conector, com mais de 2 milhões de operações e uma economia de cerca de 10 horas de trabalho por mês. Trate como dado do fornecedor, não como pesquisa independente. Dez horas por mês é mais ou menos uma tarde por semana do financeiro, se o seu caso se parecer com a média.

O movimento não é de nicho. Pesquisa do Sebrae com a Meta, citada pela Revista do Administrador, aponta que 52% das pequenas empresas usaram IA nas duas semanas anteriores ao levantamento. Seus concorrentes já estão testando.

O que dá para perguntar hoje ao ChatGPT conectado ao ERP

Estas são as dez perguntas que eu colocaria no piloto. Copie, ajuste os prazos e use.

1. Quais clientes têm título vencido há mais de 15 dias e quanto somam?
2. O que vence nos próximos 7 dias entre contas a pagar e a receber?
3. Qual o saldo previsto para o fim da semana, somando tudo que entra e sai?
4. Quais os cinco maiores clientes em atraso, com valor e dias de atraso?
5. Quais pedidos de venda estão abertos e sem faturar há mais de 5 dias?
6. Quais itens estão sem giro há 90 dias e qual o valor parado?
7. Quais produtos estão abaixo do estoque mínimo?
8. Quais ordens de serviço estão abertas há mais de 10 dias?
9. Quais fornecedores vencem esta semana, em ordem de valor?
10. Compare o contas a receber deste mês com o do mês passado e aponte o que mudou.

Um exemplo de resposta boa para a pergunta 1: uma lista com nome do cliente, valor e dias de atraso, e o total no fim. Se a IA devolver um texto vago do tipo “alguns clientes estão em atraso”, ela não achou o dado. Peça de novo, citando o relatório.

Quando a resposta da pergunta 1 sair, o passo seguinte é a cobrança. Aí entram os prompts de fluxo de caixa para projetar o mês e a IA para cobrar cliente atrasado para montar a régua de mensagens.

O que a IA ainda não faz sozinha, e quanto custa

Consultar é uma coisa. Lançar e pagar é outra.

O conector também permite ações, como cadastrar um pedido (o caso citado pela Omie). Minha posição: no começo, não use. A IA só enxerga o que o ERP tem, e dado bagunçado vira resposta bagunçada, dita com muita segurança. Um pagamento errado não volta com um “desculpe”. E quando a IA age no sistema, a pergunta de quem assume o erro é séria. Escrevi sobre isso em quem responde pelo erro da IA.

Sobre custo, não há preço publicado e eu não vou chutar. A Omie diz que o conector não tem custo de licença próprio. Mas você precisa do plano do ERP e de um plano da ferramenta de IA (ChatGPT ou Claude). O valor depende de qual plano você já paga e de quantas pessoas vão usar. Já o Itaú ia.i está em liberação para um grupo de clientes do app, sem preço divulgado na notícia.

O que arrumar no sistema antes de ligar a IA

Antes de conectar qualquer coisa, confira estes seis pontos:

1. Baixas em dia. Título pago e não baixado vira “vencido” na resposta da IA, e você cobra quem já pagou.
2. Cadastro de clientes e produtos limpo. Cliente duplicado, produto sem categoria, CNPJ errado.
3. Acesso só de leitura. Crie um perfil que consulta e não altera nada, e conecte a IA com ele.
4. Um dono do piloto. Uma pessoa, com nome, responsável por rodar e anotar.
5. Amostra de conferência semanal. Toda semana, compare 5 respostas da IA com o relatório do ERP.
6. Regra escrita: a IA não paga nem emite nada sem aprovação de uma pessoa.

Esse é o trabalho de processo que ninguém conta no lançamento. Imagine uma distribuidora que deixa 15% dos títulos sem baixar por uma semana: qualquer pergunta sobre atraso sai errada, com IA ou sem IA. Arrumar a rotina de baixa é melhoria de processos simples, e é o que faz o ganho aparecer. Quando há vários sistemas ao mesmo tempo (ERP, planilhas, banco, CRM) ou você quer que a IA execute ações, o desenho muda de tamanho. Esse é o tipo de projeto que a Lure IA estrutura, com perfis de acesso, aprovação e conferência desde o começo.

Como saber se está funcionando: piloto de 30 dias

Roteiro simples, para um mês:

• Semana 1: arrume os seis pontos acima e conecte com o perfil de leitura.
• Semanas 2 e 3: o dono do piloto e você fazem as dez perguntas todo dia útil. Anote o que respondeu certo e o que não.
• Semana 4: some e decida.

Duas métricas bastam. A primeira são as horas por mês que o financeiro deixou de gastar com pedidos de consulta (pergunte antes de começar, para ter o “antes”). A segunda é o percentual de respostas da IA que bateram com o relatório do ERP na amostra semanal. Se bater em 9 de 10 ou mais, você pode pensar em liberar tarefas maiores. Se bater em menos de 8, o problema está nos dados, e a IA só mostrou isso mais cedo.

Perguntas frequentes

É seguro conectar o ChatGPT ao meu ERP?
Depende do perfil que você usar. Com acesso só de leitura e as permissões do ERP respeitadas, o risco é bem menor. Defina quem pode perguntar o quê e não conecte com o usuário administrador.

A IA pode alterar dados ou só consultar?
Em alguns conectores, como o da Omie, pode cadastrar e lançar. Comece só com consulta.

Quanto custa?
Não há preço publicado. Some o plano do ERP e o plano da IA que você já tem, e pergunte ao fornecedor se há cobrança extra.

Funciona com o meu ERP?
Só se o fornecedor tiver conector. A Omie tem. Se o seu ERP é outro, pergunte por escrito ao suporte se existe conector MCP ou integração com ChatGPT e Claude. Enquanto não houver, exporte o relatório e cole na IA com as mesmas perguntas, sem dados de pessoas. Dá menos conforto, mas já serve para testar.

Se você quer descobrir em quais rotinas da sua empresa a IA já pode tirar a dependência de pedir informação ao financeiro, faça o diagnóstico gratuito de maturidade em IA e veja por onde começar.

Júlio Manfrini – Diretor de Controladoria e Automações IA